Iedere klant is anders. Vandaar dat Legal Beleggen een hoge mate van flexibiliteit kent. Legal Beleggen heeft uitstekende mogelijkheden voor de oudedagsvoorziening (de lijfrente) en het opbouwen van vrij vermogen. Het is aan u om de ideale route voor uw klant uit te stippelen, via box 1 of box 3.Uw klant bepaalt zelf zijn strategie dankzij de vrije fondskeuze. Legal Beleggen gaat een stap verder dan andere verzekeringsproducten. In eenvoud, in keuze en in kosten. En Legal Beleggen is daarom een uitstekend alternatief voor banksparen!

 

Vooruitgang betekent samenwerken

Met Legal Beleggen heeft u een innovatief product van een vertrouwde partij in handen. Samen met uw klant bepaalt u de exacte invulling, waarna de klant de aanvraag tekent en wij voor uw klant de polis verzorgen. Vooruitgang kan niet zonder samenwerking, dat geldt voor nu, maar zeker ook voor later.

 

VOORDELEN

Meedoen kan al vanaf € 50,- per maand of met koopsom vanaf € 1.000,-
Gemakkelijk inleg verhogen of verlagen
Inleg bij BOX 1 binnen bepaalde grenzen aftrekbaar van het belastbaar inkomen
Lage kosten
Uitkering bij overlijden 110% van de waarde van de beleggingen
Ruim fondsenaanbod
Afbouw van risico mogelijk
Online switchen tegen gereduceerde kosten
24/7 inzicht in de waardeontwikkeling via beveiligde internetomgeving

 

Met Legal Beleggen baseert u uw beleggingsadvies op lage kosten of historische rendementen. Uiteraard kunt u ook kiezen op basis van beste risico/rendement verhouding, met beleggingen in aandelen, obligaties of deposito’s.

 

Lage kosten

Bij Legal Beleggen hebben we de kosten laag gehouden. En voert uw klant de fondswijzigingen zelf door via onze beveiligde internetomgeving, dan krijgt hij 50% korting op de aan- en verkoopkosten. Deze digitale omgeving geeft uw klant de mogelijkheid om deze zaken zelf te regelen. Bovendien staat er een beleggingsoverzicht met de actuele waarde.

Vooruitgang betekent zelf richting bepalen

Niemand weet wat de toekomst brengt, maar uw klant wil uiteraard wel weten wat er bij overlijden met Legal Beleggen gebeurt. Wie belegt voor later, bepaalt bij Legal Beleggen zelf wie de begunstigde is. Een geruststellende gedachte bij eventueel vroegtijdig overlijden. Bovendien keren we bij overlijden 110% van de waarde uit.

 

 

Eenvoud als uitgangspunt

Poliskosten kennen we niet. En om het product eenvoudig te houden zijn er geen aanvullende dekkingen mogelijk. En ook belangrijk: er gelden geen medische waarborgen. Beleggen is natuurlijk nooit zonder risico’s, maar dankzij uw ervaring en die van ons, geeft u uw klant uitzicht op een op een aantrekkelijk rendement.

 

Flexibel in stortingen

Uw klant bepaalt zelf de hoogte van de inleg per periode. Ook een extra storting bij de start is mogelijk. Uiteraard is dit wel afhankelijk van de fiscale mogelijkheden.

Tijdens de looptijd kan op elk moment worden bijgestort. Maar ook minder betalen is geen probleem.

 

 

VOORDELEN

Meedoen kan al vanaf € 50,- per maand of met koopsom vanaf € 1.000,-
Gemakkelijk inleg verhogen of verlagen
Inleg bij BOX 1 binnen bepaalde grenzen aftrekbaar van het belastbaar inkomen
Lage kosten
Uitkering bij overlijden 110% van de waarde van de beleggingen
Ruim fondsenaanbod
Afbouw van risico mogelijk
Online switchen tegen gereduceerde kosten
24/7 inzicht in de waardeontwikkeling via beveiligde internetomgeving

 

 

Productinfo

 

brochureBekijk de consumenten­brochure Vermogen voor later, Box 1 Bekijk de brochure voor financieel adviseurs Aanvullend Pensioen, Box 1

 

Met Legal Beleggen baseert u dit beleggingsadvies op lage kosten of historische rendementen. U kiest samen met uw klant voor een verantwoorde manier van beleggen, in aandelen, obligaties of deposito’s.

 

Het doel en de middelen

Uw klant heeft kinderen die nog gaan studeren, ze hebben een wens voor een wereldreis of eerder stoppen met werken staat hoog op de verlanglijst. Dan is Legal Beleggen een goede en transparante optie. Met beleggingen in fondsen die passen bij het risicoprofiel van uw klant.

 

Zeer betaalbaar

Onze kosten behoren tot de laagste in de markt. Via onze beveiligde online omgeving, kan hij zelf fondswijzigingen doorvoeren. Hierdoor krijgt hij een korting van 50% op de aan- en verkoopkosten! Maar er zijn meer mogelijkheden, die in deze digitale omgeving omschreven worden. Tenslotte vindt uw klant er een beleggingsoverzicht met de actuele waarde en verschijnt jaarlijks een opgave ten behoeve van de aangifte in box 3.

 

 

Gemak dient de klant

Legal Beleggen blinkt uit in eenvoud. Wij berekenen geen poliskosten en er zijn geen aanvullende dekkingen mogelijk. Zo is Legal Beleggen eenvoudig en overzichtelijk. Dankzij uw ervaring als financieel adviseur en die van ons als beleggingsverzekeraar biedt Legal Beleggen uw klant een interessante route naar een aantrekkelijk rendement. Bovendien is er het geruststellende idee dat wij bij overlijden 110% van de waarde uitkeren.

 

Vrije inleg

Wij laten het aan uw klant om de hoogte van de inleg per periode te bepalen. Bij aanvang van de Legal Beleggen is het tevens mogelijk een extra storting te doen. Dat flexibele gevoel blijft gedurende de volledige looptijd bestaan: er kan elk moment worden bijgestort, maar ook minder betalen is mogelijk.

 

 

VOORDELEN

Meedoen kan al vanaf € 50,- per maand of met koopsom vanaf € 1.000,-
Gemakkelijk inleg verhogen of verlagen
Lage kosten
Uitkering bij overlijden 110% van de waarde van de beleggingen
Ruim fondsenaanbod
Afbouw van risico mogelijk
Online switchen tegen gereduceerde kosten
24/7 inzicht in de waardeontwikkeling via beveiligde internetomgeving

Productinfo

 

brochureBekijk de consumenten­brochure Vrij Vermogen, Box 3 Bekijk de brochure Vrij Vermogen, Box 3

 

PROFIEL VAN VOORUITGANG

Legal Beleggen is een flexibele en transparante
levensverzekering op basis van beleggingen.
Met legal beleggen krijgen uw klanten uitzicht op
een duurzaam rendement. Zeker als zij kiezen voor de
duurzame fondsen die wij aanbieden!
En met de huidige rentestanden is het een uitstekend alternatief voor banksparen.

Duurzaam opbouwen,
vrije fondskeuze

Iedere klant is anders. Vandaar dat Legal Beleggen een hoge mate van flexibiliteit kent. Legal Beleggen heeft uitstekende mogelijkheden voor de oudedagsvoorziening (lijfrente in box 1) en het opbouwen van vrij vermogen (box 3).
Het is aan u om de ideale route voor uw klant uit te stippelen. Legal & General kent geen eigen huisfondsen. Voor Legal Beleggen hebben uw klanten keuze uit ruim 100 externe beleggingsfondsen van gerenommeerde fondshuizen, zoals bijvoorbeeld BlackRock (iShares), Dimensional en Sparinvest.
Vanzelfsprekend kunnen uw klanten ook kiezen uit diverse duurzame beleggingsfondsen van ASN en Triodos.

Lage kosten,
zeer transparant

Om duurzame groei te kunnen bieden, hebben wij de kosten van Legal Beleggen laag gehouden...
Uw klant betaalt:

0,36% administratiekosten per jaar over de waarde van de beleggingen
0,50% aankoopkosten
0,50% verkoopkosten.

En als uw klant fondsswitches zelf uitvoert via onze beveiligde online-omgeving, krijgt hij 50% korting op de aan- en verkoopkosten.

Ook voor uw klanten duurzame groei realiseren? Dat kan al vanaf € 50,- per maand of met een koopsom vanaf € 1.000,-. En de inleg is gemakkelijk te verhogen of te verlagen.

Mooie rendementen,
extra zekerheid

Uw klant bepaalt zelf zijn strategie,
dankzij de vrije fondskeuze. Legal Beleggen gaat een stap verder
dan andere verzekeringsproducten. In eenvoud, in keuzemogelijkheden en in kosten.Bovendien heeft uw klant de extra zekerheid van een uitkering bij voortijdig overlijden van 110% van de waarde van de beleggingen. Hiervoor betaalt uw klant slechts 0,02% per jaar risicopremie over de waarde van de beleggingen.

Met Legal Beleggen heeft u een innovatief product van een vertrouwde partij in handen. Samen met uw klant bepaalt u de exacte invulling, waarna de klant de aanvraag tekent en wij voor uw klant de polis verzorgen. Vooruitgang kan niet zonder samenwerking.
Dat geldt voor nu, maar zeker ook voor later.

HOE GAAN UW KLANTEN
HUN DROMEN REALISEREN?

Een wereldreis, nieuwe auto of verbouwing. Zomaar een paar
dromen van uw klanten. Het zijn mooie dromen, maar ze
kosten vaak veel geld. Hoe gaat u ze samen met uw klanten
haalbaar maken?
 
Als u uw klanten spreekt, hoort u wat zij dromen. Een roadtrip met de familie door Amerika.
Geld opzij zetten voor de studie van de (klein)kinderen. Of misschien wel een eigen huisje in
Spanje. De ene droom spectaculairder dan de ander. Spectaculair of niet, iedere klant heeft
een bucketlist. Vaak denken zij dat het bij dromen zal blijven. Maar dat hoeft niet! Natuurlijk,
het waarmaken ervan kost geld, en vaak ook tijd. Toch kunt u hen helpen, door ze te
adviseren op tijd en gericht geld opzij te zetten.
 
WAT IS WIJSHEID?
Maar hoe doen uw klanten dat nu slim, dat opzij zetten? Sparen is natuurlijk veilig, maar
levert vandaag de dag weinig op. Sterker nog: op dit moment verliest uw klant vaak zelfs
op zijn spaargeld. Met beleggen kan uw klant een hoger rendement behalen, maar hij loopt
dan wel meer risico. Wat is nu wijsheid? We geven u een aantal handvatten waarmee u bij
uw advisering rekening kunt houden.

Lange of korte termijn?


Binnen hoeveel tijd wil uw klant zijn droom realiseren?
Over het algemeen geldt: hoe langer de klant heeft, hoe aantrekkelijker het is om te
beleggen. Doordat er meer tijd is, kan een eventuele koersval goedgemaakt worden.

Noodzakelijke en onvoorziene uitgaven


Uiteraard heeft uw klant – naast zijn dromen en wensen – ook een aantal andere
kostbare zaken op zijn financiële planning. Kinderen die gaan studeren of het plaatsen
van zonnepanelen bijvoorbeeld. En zijn computer of wasmachine is ooit ook wel weer
aan vervanging toe. Breng die zaken in beeld. Geef uw klant mee dat het belangrijk is
om een buffer aan te houden voor onvoorziene uitgaven.

Welk deel van zijn geld kan uw klant echt missen?


Laat uw klant nadenken over hoeveel geld hij écht (langere tijd) kan missen, als hij gaat
beleggen. Geld dat hij op korte termijn nodig heeft, kan hij – ondanks de huidige
rentestanden – beter op een spaarrekening zetten. Het helpt daarbij als hij zijn
noodzakelijke uitgaven in beeld heeft. Deze afweging is ook belangrijk als uw klant
overweegt zijn geld vast te zetten op een spaardeposito.

Hoeveel risico wil uw klant nu nemen?


In het verlengde hiervan: geef de klant inzicht in hoeveel risico hij wil lopen. Vaak geldt
bij beleggen: hoe meer winst er te bereiken is, hoe meer risico uw klant loopt. Bepaal het
risico-profiel van uw klant om dit objectief vast te stellen. De meeste dromen zijn bedrog,
zong Marco Borsato in de jaren ’90. Samen met uw klant kunt u er toch een paar van
waarmaken!

 

Tijdelijke actie
LEGAL BELEGGEN
Van 1 mei t/m 31 juli 2017

betaalt uw klant

géén aankoopkosten

over de eerste inleg!

/div>